凱基人壽與統一投信推投資型保單 退休人生步步穩盈
▲凱基人壽與統一投信推出全新「步步穩盈」系列投資型保險商品
退休規劃就像參加馬拉松，唯有在賽前做好配速訓練、補給與心態準備，才能累積足夠耐力順利完賽。若有專業配速員陪伴，跑者更能以穩健節奏抵達終點。退休準備亦是如此，需要值得信賴的夥伴協助，才能在長跑過程中安心前行。凱基人壽秉持「We Share We Link」精神，持續以多元商品滿足民眾對各式保障的需求，近期推出全新「步步穩盈」系列投資型保險商品，提供三種投資帳戶選擇 (成長型/平衡型/安穩型)，化身客戶最佳的退休配速員，逐步穩健實現退休藍圖。
凱基人壽「步步穩盈」系列投資型保險商品具四大特色，首先是「完整商品組合」，商品幣別涵蓋新臺幣與美元兩種，並分別提供變額壽險及變額年金共四款選擇。目標保費及超額保費費用，僅收取當次繳交保費之0.3%，若新契約繳交保費達新臺幣500萬元(含)以上或16.65萬美元(含)以上的保戶，更可免收目標保費費用；其次為「不收取保單管理費」，長期持有下來，有利於累積連結標的之持有單位數；第三是「定期提領機制」，讓客戶能依人生不同階段需求，自行設定提領頻率、投資標的及其每次提領比率，靈活運用資金；最後是「全ETF專家代操服務」，由國內主動投資專家統一投信提供全權委託代操服務，統一投信並與紐約梅隆投資管理(BNY Investments，隸屬於全球最大保管機構紐約梅隆銀行)合作，打造股債穩健配置的「RUN策略」，以協助保戶進行長期資產配置與保障規劃。
本投資帳戶以「RUN策略」為核心，包括利用機器學習優化資產配置的RSAA (Robust Strategic Asset Allocation)穩健策略性資產配置，結合AI數據分析的TAA (Tactical Asset Allocation)戰術性資產配置，並輔以BNY Investments提供的國際研究洞察，將全球趨勢轉化為在地投資策略，協助保戶在市場波動中仍能保持穩健步伐；帳戶分為三種不同投資配置帳戶，協助客戶依人生不同階段的風險承受度挑選最適「配速」。
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華人理財多為現金存款、投資股票及購買不動產 ，甚至有不少長輩立志當包租公，習慣把手邊的存款以「大富翁」方式儲蓄─即以不斷購買不動產當作累積財富的方式。然而不動產卻是變現比較不容易的模式，很多長輩在晚輩成長過程將手邊存款贈與子女做為求學或創業或成家，以至於手邊存款很少，晚年「窮得只剩下房子」，即手邊沒有足夠支應生活和醫療等的現金。
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日本新首相誕生！自民總裁高市早苗當選，日圓走貶，台銀換匯價跌至0.2061元，創近一周新低，準備要出國者，拿10萬元台幣可多換近1萬日圓，當地買iPhone 17 Pro Max最高現省6000元。
Yahoo奇摩股市 ・ 1 天前
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Yahoo奇摩財經編輯室 ・ 3 小時前