金12家者 金管曝有3大缺失

金管今（2025）年查12家（VASP）者，上半年金告指出，有3大缺失，要求改善。（／取自Pixabay）

[NOWnews今日新] 金管今（2025）年查12家（VASP）者，根上半年金告示，VASP者在防制洗、打恐及反武作上有3大缺失，包括客查措施欠妥、客交易持控制不完善以及未建立有效立稽核等，未高客的富金源等。

其，金管在去年底已金10家（VASP）者，今年大金融查VASP者，以防制洗、打恐、反武器散、消者保防制措施重，今年已查12家VASP者，目前正著手明年度查重，年底前公告查重。

於服人，金管2025年上半年金告示，VASP者在防制洗、打恐及反武作上有3大缺失。第1大缺失即客查措施有欠妥，包括未高客之富及金源；已向法部查局通疑似洗交易（STR）的客，未研判是否整客等。

至於改善方式，金管要求落「提供服之事或人防制洗及打恐法」，核高客的富及金源，落依果客理估，以保所行的交易客及其、相符。

第2大缺失是客交易的持控制未臻完善，包客遭通涉及，未解等遭通客交易及提流向的，暨估申STR之必要性；符合所定可疑交易的客交易，有未可疑交易警示以理查者；可疑交易的控金均固定值，致未能反映客洗等差。

在改善措施方面，金管要求遭通涉及客加查及交易查，了解客之性及申可疑交易的必要性，就尚有交易限的客，解其往交易合理性，以估取的控管措施，以基原，定交易控制，定期所定控的完整性及有效性。

第3大缺失未建立有效的立稽核功能，包括即便有配置稽核人，惟未曾理查核，有稽核人未具立性，有由洗防制人或法令遵循人等兼任。

於改善方式，金管者落「提供服之事或人防制洗 及打恐法」第15第1定，建立防制洗及打恐制度有效性之立稽核功能，理立查核及提具查核意。

相新

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