不靠台積電也能賺？「10」檔台股ETF大車拼！
財經中心／師瑞德報導
在AI應用快速擴散、全球科技股表現強勁的推升下，台股自2023年起至今一路走高，大盤頻創歷史新高，而扮演推升動力核心的無疑是晶圓龍頭台積電（2330）。根據統計，截至2025年11月底，台積電股價年內累計漲幅已達35%，為大盤創高提供強力支撐，也讓「高含積量」的ETF報酬表現水漲船高。
觀察台股ETF近一年績效，市值型ETF如元大台灣50（0050）與富邦台50（006208）受惠明顯，近一年報酬皆突破35%，分別為35.26%與35.23%，近六個月漲幅更來到39.64%與39.59%，顯示權值股動能依然強勢。兩檔ETF皆重倉台積電，受惠程度相當，但若拉長比較時間，也能看出部分主題型ETF已悄悄跑贏傳統大型ETF。
不只含積才能贏，00894「高價股＋高ROE」策略奪冠
最令人矚目的，莫過於近一年台股ETF報酬率榜首，由中信小資高價30（00894）奪下。根據CMoney統計，截至2025年12月1日止，該檔ETF近一年報酬率達44.25%，居所有台股ETF之冠。儘管其持有台積電比重不到三成（約29%），屬於低含積量ETF，卻靠著獨特的「高價股＋高ROE」選股策略，創下超越市值型ETF的驚人績效。
中國信託投信基金經理人韓聖弘分析指出，00894主要鎖定台股中股價高、具備市場領導力的企業，也就是俗稱的「千金股」與「準千金股」，如半導體設備、IC設計、AI應用領域等具技術優勢或高市佔率的公司。這些個股在多頭行情中具備爆發性，股性活潑、易吸引法人與外資追捧。即便配置台積電比重不高，但整體組合仍能緊貼大盤節奏，甚至表現更佳。
除了股價高之外，00894選股邏輯亦重視公司獲利品質，其成分股整體平均股東權益報酬率（ROE）達32.74%，高於台積電的30.04%，代表該ETF所選企業運用資本創造獲利的效率更為優異。這樣的指數編製邏輯，也成為00894能夠在近一年表現大幅領先市場的關鍵因素。
他進一步指出，投資人過去普遍擔心ETF若台積電佔比過低，恐怕無法跟上市場大盤，但00894實際上具備三大優勢：第一，採取一籃子高價股配置，分散單一個股風險，降低波動；第二，仍保有約三成的台積電部位，可同步參與其長線紅利；第三，挑選高成長動能的中小型科技股，有望發揮超額報酬潛力，展現「進可攻、退可守」的配置價值。
科技型ETF全面搶鏡 00935、0052等近一年報酬逼近四成
從整體報酬率來看，野村臺灣新科技50（00935）緊追在後，近一年報酬率為44.20%，與00894僅0.05個百分點之差。其近六個月與三個月報酬分別為48.16%與20.63%，短線與中線動能俱強，代表資金對科技創新題材仍高度認同。該ETF同樣受惠於AI、半導體等族群表現強勢，選股策略集中於新興科技與成長股，表現穩定。
元大電子（0053）與富邦科技（0052）兩檔科技ETF，也繳出優異成績，分別拿下39.81%與39.74%的近一年報酬率。其中0052近三月與六月報酬分別為21.10%與44.60%，0053則為19.23%與44.33%。儘管近一個月受到短線修正影響（各為-3.24%、-3.40%），但整體表現依舊領先市值型ETF。
市值＋科技概念齊發力 00690、00881表現穩健
市值與科技結合的ETF同樣表現出色，像是兆豐藍籌30（00690）與國泰台灣科技龍頭（00881）近一年報酬率皆為38.66%。00690主要聚焦於藍籌科技股，近三月與六月報酬分別為15.72%與37.86%，近一月雖略為下跌（-1.52%），整體趨勢仍屬穩健。00881則布局多檔科技與IC股，近六個月報酬為43.75%，具備波段操作潛力。
半導體主題ETF強勁崛起 多檔近年報酬逾三成
此外，半導體主題型ETF如新光臺灣半導體30（00904）、富邦臺灣半導體（00892）與台新臺灣IC設計（00947）等也表現不俗，分別繳出37.94%、35.79%與37.12%的近一年報酬。其中00904近三月報酬達23.34%，為所有ETF中短期漲幅最高者之一，反映資金持續加碼半導體細分領域的趨勢。
總體來看，雖然大盤表現與台積電息息相關，但ETF表現已不再單憑「含積量」高低定勝負。數據顯示，選股邏輯精準、重視ROE與股價活性，才是長線績效的關鍵。對投資人而言，在資產配置中加入如00894這類具有「高ROE＋高價股」特性的ETF，將有助於兼顧成長潛力與風險控管，穩中求勝。
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台灣指數公司於今（12月3日）公告2025年12月定期審核結果，其中「台灣指數公司特選台灣上市上櫃優選多因子30指數」與「台灣指數公司特選台灣上市上櫃科技高息成長指數」的成分股進行定期調整。這項變動已於2025年12月2日（星期二）交易結束後正式生效，並自今日起正式實施。根據規定，指數進行成分股替換後，將設有為期五個交易日的過渡調整期，用以平滑完成權重調整，降低市場波動。
三立新聞網 setn.com ・ 18 小時前 ・ 發起對話
定期定額基金 元大投信領風騷
全球股市創新高，帶動證券市場交易熱度。根據台灣證券交易所公告，11月底台股累積總開戶數達到1,371萬4232人，續創歷史新高，比10月再增加52,076人。投資熱度同步反映在定期定額，據投信投顧公會資料顯示，今年以來截至10月投信業主、被動基金定期定額成長16％，元大投信以成長57％，單月定期定額91億元穩居龍頭地位；其次為富邦投信29億元、國泰投信28億元，統一投信與群益投信分別為14億元、13億元。
工商時報 ・ 19 小時前 ・ 發起對話長線趨勢不變 科技型ETF亮眼
美國最新經濟數據持續反映消費動能放緩，市場對降息的期待明顯升溫，帶動科技板塊情緒回溫下，台股ETF表現同步亮眼。台股ETF近一季報酬率排名前十名均突破16％，前六名更逾18％。法人指出，科技族群明年獲利成長性佳、評價仍在合理區間，台股科技浪潮正加速啟動，正是掌握趨勢的關鍵時點。
工商時報 ・ 19 小時前 ・ 發起對話
郭台銘長女郭曉玲申讓出脫5180張鴻海股票！ 套現逾11億元
鴻海1日傍晚公告申報，鴻海創辦人郭台銘長女郭曉玲申讓出脫鴻海股票，受到關注。郭曉玲擔任代表人的承鋒投資公司與鋐維公司12月1日申報轉讓手中總共5180張鴻海股票，而且是全部出脫，預定轉讓期間是12月4
中廣新聞網 ・ 1 天前 ・ 6700919金融股占比高 攻守兼備
近期市場消息紛雜，台股大盤於11月初寫下28,334.59點收盤新高紀錄後，進入高檔震盪，但高息ETF因具備較佳的防禦能力，表現相對抗跌，其中以估值合理的金融股持股比重較高的產品抗震表現突出。
工商時報 ・ 19 小時前 ・ 發起對話
AI神仙打架別怕！含輝又含谷最安心 9擋海外ETF投資人新選擇
【記者呂承哲／台北報導】 Gemini 3 橫空出世後，Google 市場聲量持續攀升。近日更傳出 Google 與 Meta 洽談，可能向後者資料中心供應自家 TPU AI 晶片，挑戰輝達霸主地位的企圖再度引發關注。科技巨頭「神仙打架」態勢明顯，但法人指出，投資人不必在輝達與 Google 之間二選一，因為市場上已有「同時含輝、含谷」的海外 ETF 可一次掌握兩大趨勢。
壹蘋新聞網 ・ 17 小時前 ・ 發起對話
台股主動式ETF 搶攻市占
台股新高行情帶動指標市值型ETF規模翻倍、受益人數增加超過百萬，表現比高股息型還突出，買市值型ETF儼然成為全民運動，加上法人對大盤後市持續看好，帶動主動式ETF陸續問世，搶攻市占大餅。
工商時報 ・ 19 小時前 ・ 發起對話彰銀升級ChaiBo App 投資美股、ETF可日日扣
彰銀持續深化數位金融服務，升級ChaiBo App功能，近期陸續推出「信託平台複委託美股／ETF定期定額日日扣」與旅平險、換匯理財一站式服務，為客戶打造更便捷、靈活的數位理財體驗。
中時新聞網 ・ 19 小時前 ・ 1《基金》台鏈獲利看俏 台新00987A 12月3日開募
【時報-台北電】台新投信指出，台灣在全球供應鏈扮演關鍵地位，產業優勢鮮明，未來不僅在AI半導體，AI伺服器、人形機器人、低軌道衛星皆可望成為新護國群山，也帶動具供應鏈優勢的台灣成長股，過去兩年股價爆發力媲美美股七雄。展望未來，在AI爆發力需求帶動下，台灣供應鏈因深具優勢競爭力，獲利成長性持續看俏，12月正是最佳布局時機。 根據統計，過去15年每年12月進場買進台灣成長股（採MSCI Taiwan Growth Index），持有一至三年平均報酬率皆可達二位數。台新臺灣優勢成長主動式ETF基金（00987A）於12月3日開始募集，搶攻優勢成長股錢潮。 台新00987A經理人魏永祥指出，台灣供應鏈在四大領域擁有極大優勢，在AI半導體方面，台灣在AI半導體供應鏈中佔據核心地位，掌握全球超過90％的先進AI晶片製造產能；在AI伺服器方面，台灣主導全球90％的AI伺服器供應，且在AI高階PCB、散熱及光通具備領先優勢；人形機器人部分，台灣在人形機器人關鍵零組件、模組及系統整合提供一站式服務，2030年台灣產值可望破兆；在低軌道衛星方面，憑藉半導體和資通優勢，台廠成功打入高性能晶片、射頻和通訊模組
時報資訊 ・ 15 小時前 ・ 發起對話中租基金平台：趁回檔布局AI商機
全球金融市場在AI科技浪潮帶動下持續前行，市場關注這波熱潮是否過熱，中租基金平台指出，AI浪潮正開啟一場長達數十年的「超級週期」，其深度與廣度已非傳統五至七年的經濟循環可比擬。在企業獲利強勁及明年降息環境漸趨明朗的前提下，投資人應著眼於長期趨勢，並利用市場拉回時機，建立紀律性的扣款機制。
工商時報 ・ 19 小時前 ・ 發起對話
金融指數攀峰 高含金ETF樂
12月第二個交易日，台股在國泰金、中信金、台積電帶動下，終場上漲0.81％，進一步觀察金融指數上漲1.28％收在2,252.93點，也創35年新高，帶動含金量高的台股ETF績效長紅。
工商時報 ・ 19 小時前 ・ 發起對話《基金》00919金融股占比高 攻守兼備
【時報-台北電】近期市場消息紛雜，台股大盤於11月初寫下28,334.59點收盤新高紀錄後，進入高檔震盪，但高息ETF因具備較佳的防禦能力，表現相對抗跌，其中以估值合理的金融股持股比重較高的產品抗震表現突出。 統計規模前五大的台股高息ETF，包括0056、00713、00878、00919與00929，11月以00919表現最佳，相較其他產品期間含息報酬-1.95～-5％不等，及加權指數近2.15％跌幅，00919僅微跌0.46％，第四季以來累積上漲1.55％，也是五檔中最好，可見韌性最強。 財富管理專家表示，今年來AI科技股領漲大盤，但隨著股市來到高檔，部分投資者選擇分散資金至其他評價面合理、營運穩健並具備股息配發潛力的價值股來平衡投資組合風險，金融股便是最為受寵的標的，11月三大法人合計買超上市金融股近148億元，為全產業最多，以指數表現來看，相較11月加權指數回檔整理，金融股指數還逆勢上漲0.49％，連帶金融股持股比重高的高息ETF如：00919也在大盤震盪期間，繳出優異的抗跌效果。 專家指出，近日00919公布最新的配息資訊，預估每股配發金額為0.54元，以公告日收盤價21.4
時報資訊 ・ 15 小時前 ・ 發起對話
00878增3刪3！遊戲股王入列 00922換血這10強！
依據MSCI指數公司資訊，由「國民ESG基金」國泰永續高股息ETF（00878），所追蹤的「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」，近期進行例行指數調整並完成生效，成分股新增3檔為京元電子（2449）、鈊象（3293）、臻鼎－KY（4958）；刪除3檔為微星（2377）、萬海（2615）、大聯大（3702）。國泰投信表示，本次新增的京元電子、鈊象、臻鼎－KY係因股利分數達標而被納入；其中刪除股微星、大聯大，則因被母指數「MSCI台灣指數」剔除，故本次同步刪除，此外萬海則因ESG評級變動而剔除。
三立新聞網 setn.com ・ 1 天前 ・ 發起對話
美債波動加劇！資金尋新避風港 全台首檔澳洲債ETF將於1/5開募
【記者呂承哲／台北報導】美國9月非農就業數據超乎預期，但聯準會官員同時釋出降息訊號，市場預期至 2026 年仍具降息空間，美債殖利率恐再走低。野村投信指出，相較美債波動加劇、穩定度下降，投資人正積極尋找更具防禦性的公債標的。歷史統計顯示，近兩次美債殖利率大幅下行期間，澳洲公債報酬率明顯優於中長天期美國公債，且遠勝短天期美債，展現其具備收益與防禦雙重特性。
壹蘋新聞網 ・ 18 小時前 ・ 發起對話美國貨幣市場基金規模突破8兆美元創新高，單週激增1,050億美元
【財訊快報／劉敏夫】外電報導指出，美國貨幣市場基金規模首次突破8兆美元，再創新高。美國貨幣市場基金目前的管理資產規模超過了8兆美元，標志著這個迅速獲得投資者追捧的行業取得了里程碑式的成就，因為即使在聯準會降息的情況下其殖利率依然居高不下。貨幣市場和共同基金信息公司Crane Data表示，在截至週一的當週，資產總值增加了約1,050億美元，令其規模刷新最高紀錄。
財訊快報 ・ 16 小時前 ・ 發起對話
研究證實「維生素D吃4年」 可延緩老化3年、保護DNA
醫師江守山分享最新研究顯示，每天服用維生素D及Omega-3脂肪酸補充劑，持續4年可延緩生物老化3年。研究追蹤1054名50歲以上受試者的端粒健康狀況，發現維生素D能有效保護染色體末端的端粒，減緩老化速度。
中天新聞網 ・ 1 天前 ・ 發起對話《研究報告》台股主動式ETF 搶攻市占
【時報-台北電】台股新高行情帶動指標市值型ETF規模翻倍、受益人數增加超過百萬，表現比高股息型還突出，買市值型ETF儼然成為全民運動，加上法人對大盤後市持續看好，帶動主動式ETF陸續問世，搶攻市占大餅。 市值型ETF今年人氣高漲取代去年最夯的高股息ETF，今年第三季起主動式標的加入戰局，並由主動野村台灣50（00985A）打頭陣，累計自7月21日掛牌交易以來績效達28％優於同期間0050報酬。 緊接著12月3日開募的主動復華未來50（00991A），選股池與00985A相同，也是從市值前150大選股、第一大持股上限為30％，但更注重主動研究與靈活調整，從市值前50大汰弱留強、51至150大挖掘成長潛力黑馬，打造台灣新50強。 投信法人指出，主動ETF補強被動指數限制，可針對股市趨勢變動，主動選股靈活布局，建議可納入做為掌握產業亮點、提升投資台股效率的投資工具。 主動復華未來50（00991A）經理人呂宏宇表示，美國聯準會降息預期再升高，加以AI發展趨勢樂觀，帶動台灣半導體晶片、AI伺服器與相關零組件出口大幅成長，除了帶動總體經濟成長率再度上修，相關受惠供應鏈將是後市布局台股產業成長機會
時報資訊 ・ 15 小時前 ・ 發起對話《金融股》凱基金：明年股利現金為主
【時報-台北電】凱基金控2日舉辦法說會，公布前三季稅後純益190.5億元。凱基金財務長黃碧玲強調，雖壽險子公司受匯損影響，銀行與證券子公司獲利穩健成長，且今年發放的股利共八成來自銀行、證券，由於今年銀行、證券獲利續成長，將為明年發放股利打下基礎。 凱基金今年發放股利中，現金股利為0.85元、股票股利0.1元，合計0.95元。黃碧玲說，明年股利預計將以現金股利為主，至於會不會搭配股票股利，將綜合考量。黃碧玲強調，雖然壽險受第二季的匯率波動而影響獲利，但是銀行跟證券都是成長，金控前十月獲利238億元、每股盈餘(EPS)為1.37元，凱基銀行前十月較去年同期成長22％，獲利創歷史同期新高，凱基證券也成長了7％。 對於壽險業明年將接軌新一代清償能力制度（TW-ICS），屆時保險資本標準（ICS）將取代現行保險資本適足率（RBC）制度。黃碧玲說，預計明年凱基壽的合約服務邊際（CSM）開帳將大於2,000億元，未來每年將以300億～350億元為目標，未來保單的獲利可預期性提高。ICS上，由於RBC現在都還是遠高於300％，內部評估接軌ICS後，將會在125％到150％間。 凱基人壽外匯價格變動準備
時報資訊 ・ 16 小時前 ・ 發起對話《研究報告》金融指數攀峰 高含金ETF樂
【時報-台北電】12月第二個交易日，台股在國泰金、中信金、台積電帶動下，終場上漲0.81％，進一步觀察金融指數上漲1.28％收在2,252.93點，也創35年新高，帶動含金量高的台股ETF績效長紅。 觀察台股ETF有45檔成分股中有金融類股，含金量高的台股ETF近一月大盤面臨千點回檔劇烈震盪下，表現相對抗震。市場法人表示，台股ETF成份股中，電子、傳產、金融配置比例具有分散風險的樣態，高股息ETF成分股配置不僅看重現金股利率也看重成份股的市值規模以及長期成交量，必須要同時兼顧，相對其他類股，金融股股利與股價表現穩中求勝，因此成份股中金融股持股比例高的高息ETF，更適合長期持有的存股族。 群益台灣精選高息ETF（00919）經理人謝明志表示，高息型ETF在大盤震盪之際，更彰顯出穩健高息特性。此外市場資金若大舉向特定族群靠攏，高股息ETF投資人往往需具備較長投資耐心。目前處於美國Fed降息循環，有利銀行業存放款利差的優化，加上金融壽險業明年接軌IFRS17，獲利穩定性與可預測性將大幅提升，金融股後市可期。 全球通膨逐步降溫、美國聯準會降息預期升溫背景下，市場信心回溫，帶動整體金融類股表現亮
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