太子集團洗錢案金檢10銀行 金管會：均有做大額通報
（中央社記者蘇思云、王揚宇台北12日電）立委今天關注太子集團涉嫌在台灣洗錢案，質疑金管會沒確實掌握資訊。金管會主委彭金隆表示，美國10月14日通報後就馬上凍結帳戶，並於15日啟動金檢10家銀行，初步了解銀行都有依規定做大額通報，108年以來針對此案共計有52次申報動作。
立法院財政委員會今天邀金管會主委彭金隆就「推動普惠金融與金融科技概況及相關措施」進行專題報告，並備質詢。
國民立委賴士葆質疑，太子集團跨國洗錢案，金流高達上億現金交易，金管會是否都在睡。國民立委林思銘也認為，巨額僑外資入境，涉及龐大金流進出，質疑部分放貸銀行是否有問題。
彭金隆指出，10月14日收到美國制裁後馬上就凍結帳戶，金管會10月15日也啟動金檢，目前掌握有涉及10家銀行，也馬上約詢每一家涉入銀行，了解是否有做好大額通報等。他強調，這起案件屬於跨國洗錢案，需要多方合作，也要釐清相關證據。
彭金隆指出，銀行針對異常交易要做疑似洗錢通報，也有了解是否有做客戶盡職調查（CDD）與加強盡職審查（EDD）。目前初步看，銀行在相關大額通報上都沒有問題。
民進立委李坤城也關注，太子集團用30億元購買豪宅，銀行難道沒察覺異樣，他質疑台灣整體防洗錢機制是否有問題，導致若沒有美國通報，台灣也不會啟動金檢情況。
彭金隆回應，銀行確實有察覺異樣，因此自108年以來都有通報。
金管會銀行局長童政彰進一步解釋，整個體系包括金融機構通報，也有調查局分析應用，並由執法機關再採取動作。目前已經向10家銀行了解，金融機構108年以來都有做大額申報跟疑似洗錢申報，108年以來共計有52次申報動作，銀行風險模型也有辨識出異樣。
此外，國民立委王鴻薇今天在立法院司法及法制委員會質詢時表示，法務部作為打詐主管機關之一，就太子集團在台灣的洗錢案，該如何防杜、追蹤與檢討。她建議，為洗脫台灣詐騙、洗錢王國的污名，是否可以設定一個標準，例如購買一定金額以上的資產等，讓經濟部對於空殼公司做全面性清查。
法務部次長徐錫祥說，只要有沒有發現的犯罪，當然要檢討，跨部會也需要努力。徐錫祥認為，期待能強化公司登記的審查密度，而且不只是登記，也應該跟稅務機關連結，加強稅捐機關的監理、金融機構的驗證、異常交易通報及強化法人與實質受益人的透明度等。有關對空殼公司的全面性清查，徐錫祥表示，這不是法務部可以做的宣示，但法務部一定會做這樣的建議，應該要設定一定條件進行勾稽。（編輯：林淑媛）1141112
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