中租母子基金200檔嚴選名單揭曉 5%超低入選率!
台灣第一家線上基金超市「中租基金平台」公布最新一期「中租母子鎖利GO」嚴選基金名單,從全站超過3850檔基金中汰弱留強、嚴選出200檔,入選率僅5%。
今年中租母基金嚴選標準有一項重大的戰略調整,就是首度開放將「低波動股票基金」納入「母基金」選項,過往母基金原則是只挑選債券型和平衡型基金。
中租基金平台總經理蘇皓毅表示,近年市面上優質的「低波動股票基金」包含全球高股息基金、基礎建設股票基金等產品選擇日益增加,其具備股價及股息來源相對穩定的特性,與「母基金」作為核心資產「穩定軍心」的定位高度契合。
而新入選的子基金,本期新增較多非美資產如日股基金、歐股基金,其次為單一國家當中的優等生如越南、新加坡、中國基金;主流的美股、台股、科技基金則是毫無懸念的持續保留在入選名單之列。
蘇皓毅分析,若從近5年最大下跌幅度來看,中租入選的「低波動股票基金」下檔風險比「新興市場債券基金」還要更低,甚至夏普值(衡量投資風險調整後的報酬指標)也比部份債券型、平衡型基金更高。因此,為了讓母基金也能靈活因應市場變化爭取超額報酬,中租團隊不斷檢視調整讓投資人有更多元的配置選擇。
實測下來,因為中租母子嚴選基金已經是汰弱留強的「精銳部隊」,故投資致勝關鍵在於「持有時間」,只要投資時間越長,更有機會進一步提升長期投資的效益。
蘇皓毅表示,「中租母子鎖利GO」推出近四年來,已穩健運作成為基金平台業界母子基金機制的長青代表,不僅累積豐碩的實戰數據,更深獲廣大用戶的信賴。根據內部統計數據,超過5成用戶會加購第2組母子基金,這份亮眼成績歸功於背後「五道關卡嚴選機制」,包含基金風格分類、績效量化遴選、波動量化控管、深度市場研究,以及觀察名單定期檢視機制,能確保入選基金的品質與長期穩定性,讓投資人能夠安心託付資金,善用自動循環投資達到養大資產的理財目標,因此能打動用戶複製成功投資經驗、進而持續回購。
「我們的嚴選標準幾乎已經成為市場風向球!」蘇皓毅指出,網友會參考中租嚴選基金清單,再當作挑基金的投資決策參考。理財顧問也會等名單出來,作為推薦客戶的重要依據。甚至曾有基金公司更將「入選中租嚴選」視為重要里程碑,主動在行銷文宣標註。
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